泰兴农行“电信诈骗案件防控宣传周”取得成效

听雨

    自5月16日开始，泰兴农行全面开展“电信诈骗案件防控宣传教育活动周”活动，抓员工学习，抓宣传教育，抓措施落实，在四个“好”上下工夫，案件防控取得明显成效。短短的七天时间，成功堵截电信诈骗案5起，有效保护了客户金融资产安全。

    一、抓员工学习，夯实防诈基础。一是组织案件及外部欺诈风险防控宣讲活动，由专业内训师对电信网络诈骗方面的作案手法、作案特征等内容进行讲解，使员工对如何防范风险有了全新的认识，有效提升了全行员工外部欺诈风险防控意识和识假反假能力。二是积极收集整理各类典型电信诈骗事例，及时下发到各网点，要求网点利用晨会、夕会、周例会等形式组织员工认真学习，帮助员工掌握最新的诈骗案件特征和规律，提高案件防堵能力。三是模拟电信诈骗情景，进行角色演练，通过“实际操作”帮助员工提升临场应变能力和案件处理能力。

    二、抓宣传教育，提升客户防骗意识。为从源头上杜绝诈骗案件发生，该行多管齐下，加强对客户的宣传教育力度。一是利用“金融知识进社区”活动机会，发放宣传折页、现场解答咨询等方式向公众普及防金融诈骗知识。二是利用网点LED显示屏、电视、自助区广播等载体循环播放防范电信诈骗的知识和提示；在大厅醒目位置和自助设备区摆放警方提醒，在柜面摆放A4台卡和防诈骗宣传手册。三是将典型的电信诈骗事例印制成册分发给客户，带领客户阅读，帮助其了解诈骗手段，提高案件防控意识和技能。

    三、抓措施落实，杜绝案件发生。一是做好大堂识别。充分发挥大堂阵地作用，对中老年等易受骗群体、神色异常、不停接打电话、急切转账汇款的客户、“一问三不知”的客户等三类人群进行重点关注，做好客户识别工作，守好案防第一关。该行国庆支行近日就通过大堂识别成功防范一起诈骗案件，劝阻客户放弃汇款，成功避免诈骗损失2.4万元。二是抓好岗位联动。针对电信诈骗，该行建立岗位联动机制，做到：一人发现可疑，全员参与堵截，让电信诈骗案件无处遁形。广陵支行保安在自助设备区发现一起披着“二胎生育补助返还”外衣的电信诈骗事件，立即叫来大堂经理协助劝阻客户，在客户将信将疑之下，又将其带至行长室，由行长出面进行劝阻，最终使客户确信这是一起诈骗，成功挽回客户损失3万元。三是使好公安外力。该行与当地公安部门紧密合作，利用好公安部门力量，防控电信诈骗起到事半功倍的效果。二环支行发现一起披着“公安局进行情况调查”外衣的典型电信诈骗事件，在多次劝说但客户仍持有怀疑态度的情况下，果断拨打110请求帮助，最终成功拦截此笔诈骗事件，为客户挽回损失1.8万元。四是筑好柜面防火墙。柜面人员在业务操作过程中，坚持做到“三多”，即：坚持“多问一句”，即询问汇款用途和对方信息；坚持“多看一眼”，即核实客户身份信息；坚持“多伸一次手”，即给客户递送警方提示，提醒客户注意防范风险，筑牢诈骗防控最后一道防线。5月20日，该行江平路高柜柜员在为一客户查询信用卡时，出于职业警觉，询问其查询原因，客户反映其接到一个陌生来电称用其身份证办理了信用卡且已超支，现要从其银行卡上扣钱，柜员经验判断这肯定又是一起电信诈骗事件，立即进行了告知和劝解，有效避免了一起电信诈骗事件。